金融市场基础知识精练必考题附答案和解析

金融市场基础知识精练必考题

1.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括（）。

I .管理信贷征信业

II .制定和执行货币政策

III. 制定银行业金融机构的审慎经营规则

IV. 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围

A.I、II

B.III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

答案：B。III、IV属于中国银行业监督管理委员会的职责。

2.中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是（）。

A.常规性工具

B.补充性工具

C.选择性工具

D.新工具

答案：C。中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。

3.发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.二板市场

D.三板市场

答案：A。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

4.金融市场的配置功能表现在三个方面（）。

Ⅰ.资源配置

Ⅱ.财富再分配

Ⅲ.风险再分配

Ⅳ.收益再分配

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：A。金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

5.短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动，它主要包括（）。

I .投机性资本流动

II. 贸易资本流动

III. 银行资金流动

IV .保值性资本流动

A.I、II、III

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

答案：C。短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投机性资本流动。

6.我国现阶段采取的融资方式是（）。

A. 完全直接融资

B. 间接融资为主、直接融资为辅

C. 直接融资与间接融资同等地位

D. 直接融资为主、间接融资为辅

答案：B.我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

7.公司上市属于（）。

A. 直接融资

B. 间接融资

C. 担保融资

D. 信用融资

答案：A。直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

8.证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为（）。

A. 证券经纪业务

B. 资产管理业务

C. 融资融券业务

D. 投资银行业务

答案：A。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。

9.证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。

A. 证券实名制

B. 货银对付的交收制度

C. 净额结算制度

D. 统一结算制度

答案：D。证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和解散参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

10.下面关于无面额股票的阐述正确的是（）。

Ⅰ.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票

Ⅱ.无面额股票也称为比例股票或份额股票

Ⅲ.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

Ⅳ.我国的《公司法》允许发行无面额股票

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D。我国的《公司法》不允许发行无面额股票。

11.某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。

A.优先股股东、债权人、普通股股东

B.债权人、优先股股东、普通股股东

C.优先股股东、普通股股东、债权人

D.普通股股东、债权人、优先股股东

答案：B。某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。

12.股票市场发展初期采用的股票发行方式是（），此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

A.核准制

B.审批制

C.注册制

D.配额制

答案：B。股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

3.证券托管是指投资者将持有的证券委托给（）保管。

A.证券公司

B.证券交易所

C.证券登记结算机构

D.商业银行

答案：A。证券的托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管。债券的托管一般是在商业银行。

14.证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是（）。

A.自助终端委托

B.网上委托

C.传真委托

D.人工电话委托

答案：B。证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。

15.港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.美元

B.人民币

C.欧元

D.港币

答案：B。沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

16.下面不是债券基本性质的为( )。

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.在债券的存续期间内要求付息还本

答案：D。债券是在约定的时间付息还本。基本性质(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

17.储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有( )。

I. 发行对象不同

II .发行利率确定机制不同

III. 流通或变现方式不同

IV. 到期前变现收益预知程度不同

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

答案：C。储蓄国债（电子式）与记账式国债相比具有的不同之处有：（1）发行对象不同（2）发行利率确定机制不同（3）流通或变现方式不同（4）到期前变现收益预知程度不同

18.我国现行的金融债券有（）。

I .财务公司债券

II. 商业银行债券

III .证券公司次级债务

IV. 保险公司次级债务

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：D。我国的金融债券品种有政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券、证券公司次级债务等。

19.关于保险公司次级定期债务描述正确的是( )。

I .其期限在3年以上(含3年)

II .本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

III. 所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司

IV .中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理

A.I、II

B.II、III

C.I、III、IV

D.II、III、IV

答案：B。其期限在5年以上(含5年)。中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理。

20.深市投资者若要转托管需在买入成交的（）日交收后才能办理。

A: T

B: T+1

C: T+2

D: T+3

答案：D。深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理。

21.证券投资基金具有（）等特点。

I.集合投资

II.专业理财

III.专业投资

IV.分散风险

A.I、II

B.III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、IV

答案：D。证券投资基金具有集合投资、专业理财、分散风险等特点。

22.下列属于基金托管人的主要职责的有（）。

I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

II.安全保管基金的全部资产

III.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

IV.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

答案：D。下列属于基金托管人的主要职责的有：（1）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（2）安全保管基金的全部资产（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立（4）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

23.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬500万元，应付税金500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350

答案：C。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30＋50×20＋100×10＋1000= 3300（万元）；基金负债=500＋500 =1000（万元）。所以，基金资产净值总额=3300 -1000=2300（万元）。

24.下列选项中，不属于金融期货交易制度的是（）。

A.逐日盯市制度

B.连续交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

答案：B。除A、C、D三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度等。

25.下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。

I.发债主体和偿债主体不同

II.发行目的不同

III.交割方式不同

IV.所换股份的来源相同

A.I、II

B.III 、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

答案：D。交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：（1）发债主体和偿债主体不同。（2）适用的法规不同。（3）发行目的不同。（4）所换股份的来源不同。（5）股权稀释效应不同。（6）交割方式不同。（7）条款设置不同。

26.按照能否分散，可将金融风险分为（）。

I.系统风险

II. 会计风险

III.非系统风险

IV.经济风险

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

答案：A。按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。

27.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为（），分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

A.1

B.1.5

C.2

D.2.5

答案：A。马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。