银行职业规划怎么写

　　近年来银⾏管理学的学科发展⽇新⽉异，新的管理⼿段和管理技术层出不穷。刚刚阅读完《⾦融道》，描述的是⼴东发展银⾏杭州分⾏从只有⼀个光杆司令的“弱势银⾏”到致⼒发展为浙江第⼀⾦融品牌的崛起史。杭州⼴发在短短⼗年间取得骄⼈成绩的事实印证了这样⼀句话：“⾦融之道，常常在⾦融之外。”这本书给我的触动很⼤，它告诉我想要做在⾦融业做出⼀番成绩，单靠过强的专业知识是远远不够的。我们不仅要具备全⾯的⾦融知识，较强的分析与综合能⼒、⾼超的沟通技巧与应变能⼒、专业的服务意识、坚忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。彭⽼师课堂上讲过的银⾏客户经理为客户母亲千⽅百计买来所需中药还熬好后在送到客户家⾥，也是暗含此理吧。

　　谈到职业规划，我的职业理想是⼀名理财师，并且希望终有⼀天能有⼀个⾃⼰的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今天遍布各地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证等基本证书，提⾼⾃⼰的外语能⼒，夯实⾃⼰的专业基础。毕业后三年内在⾦融业(⾸选是银⾏私⼈银⾏部门)打下基础，争取三⾄五年拿下CFP等相关含⾦量⾼的证书。我知道要成为⼀个真正的理财师并⾮拿到⼀个证书就可以，⽽是要看他为客户能够创造多⼤价值。如果只有证书，不能得到客户的认可，那么证书将毫⽆意义。但是我更愿意将其证书的取得看成是事业的发展的分⽔岭。⼈说“三⼗⽽⽴”，我想那时应该正是我为之奋⽃促成事业腾飞之时。

　　20xx年，因三家中资商业银⾏—中国银⾏、中信银⾏、招商银⾏，相继成⽴私⼈银⾏部，开展私⼈银⾏业务，⽽被银⾏业称为中国“私⼈银⾏元年”。今年，国内的主要商业银⾏，如中国⼯商银⾏、交通银⾏等，也陆续开展了这⼀业务。可见，私⼈银⾏业务将成为中外资⾦融机构竞争的⼜⼀个重点。PrivateBanking的发展已有400余年的历史，它通过客户经理向拥有⾼额净资产的私⼈客户及其家庭提供以财富管理为核⼼的、⾼质量、专业化⾦融及相关服务获取收⼊。由于国内银⾏业仍处在转型改⾰之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨时⽇不久，精通银⾏业的本⼟专业⼈⼠的储备还处在积累阶段，外籍银⾏专业⼈才在本地化中⾯临着漫长的磨合期，专业⼈才的匮乏是当前我国私⼈银⾏业务发展的重要障碍。近年来随着中国经济持续⾼速增长，居民的私⼈财富不断积累，⼀个稳定的⾼收⼊富裕⼈群⼰经形成，我国银⾏业开展私⼈银⾏业务⼰具备⼀定的市场条件。2008年爆发全球⾦融危机，对我国的⾦融业肯定有很⼤的影响，尤其我们这些看似“⽣不逢时”的⾦融学⽣。但是我想这其中⼀⽅⾯对我国⾦融业的完善有很⼤的促进作⽤，另⼀⽅⾯优秀的⼈才更容易脱颖⽽出。凡事都辩证的看吧，只要通过不懈努⼒，软硬件都达到⼀定⽔平，“塞翁失马，焉知⾮福”呢?

　　由此，我的未来职业发展前景既有机遇⼜充满了挑战。

　　理财是⼀种⽣活⽅式，它来源于⽣活同时也服务于⽣活，理财师的价值是在实践中体现的。⼀个称职的理财师应该能够在实践中为客户创造出价值，帮客户做好合理的财务安排才能够得到客户的认可。理财是⼀项终⾝学习的事业，只有在实践中不断学习，理财师的称号才有价值。

　　⾸先我要把知识基础夯实.理财是⼀个宽⼝径的专业，涉猎知识⼴博，不仅要有经济、⾦融等基本知识，还要了解理财⾏业以及收藏、房产等相关的知识。特别注意对这些知识和信息的积累，运⽤联系的、发展的眼光辩证地看待，因为知识膨胀、信息爆炸，某个时间点上正确的信息长期来看也许就是谬误了。第⼆是丰富我的社会经验，学习⼀点⼼理学，懂待⼈接物、“察⾔观⾊”的⽅法，学会挖掘客户内⼼的真实需求，如何与⼈沟通。客户的真实需求往往和语⾔表露出来的并不⼀致，如何识别客户的真正的风险取向，是从书本上学不来的。

　　⼈要树⽴正确的职业理想，⾸先必须全⾯地认识⾃⼰。要通过科学认知的⽅法和⼿段，正确全⾯地认识⾃⼰的过去、现在、未来。我特意做了⼀份专业的职业性格测试，分析表明我的性格属“教导型”，愿意帮助别⼈解决问题、了解⾃⼰、并且与他⼈分享⾃⼰的价值观，⽐较适宜在咨询业或教育界发展。报告还指出某些既要求懂技术，⼜要有很强的交际、交流能⼒的复合型⼯作是我需要考虑的。其中重点推荐的岗位就有财务咨询顾问。报告中指出的“不够坚持”“容易松懈”等⼯作劣势是我现在就应该努⼒克服的缺点。

　　俄国的托尔斯泰曾说过“理想是指路的明灯，没有理想就没有坚定的⽅向，就没有⽣活”。每个⼈的⼈⽣⽬标是通过职业理想来确⽴，并最终通过职业理想来实现。我的⼈格属ENFJ型(MBTI理论)，我有很强的“利他主义”情感，我也⾮常认同经济学

家茅于轼先⽣晚年悟出的“享受⽣活，并且帮助被⼈享受⽣活”的⼈⽣意义。我愿意把“享受⽣活，并且帮助被⼈享受⽣活”当做我的⼈⽣追求。我想“理财师”的职业就可以帮助我实现这⼀追求。

　　篇⼆

　　银⾏的薪资待遇和福利以及⼯作所具备的稳定性质令很多职场⼈向往，但银⾏⼈也需⾯临⼀个问题，就是在单位⾥多少也会讲究资历、排辈，所以⼤家说的从业经验、⼯作经历就很重要，如果要在⼯作岗位上有计划赢得⾼职位，银⾏资历和经验是前提，⼀些专业资格证也必须要具备，如专门的会计从业资格证、银⾏从业资格证。

　　同时，银⾏⼯作竞争很⼤，要想在银⾏⼯作中长久发挥⾃⼰的才能，在⼯作中游刃有余，好的职业⽣涯规划很重要。除了需要给⾃⼰定⼯作⽅向，参加银⾏安排组织的培训和学习业务也很重要，等业务熟练之后，可以根据⾃⾝的所长和能⼒，去选择⼯作⽅向，⽐如去做理财规划、资产管理、投资风险分析或者业务营销⼯作。在选择⾃⼰擅长和爱好的⼯作岗位⽅⾯，依据⾃⼰的业务所长来规划职场⽣涯就等同于规划⾃⼰的⼈⽣。

　　所以，对于从事银⾏⼯作的员⼯来说，要有个好的职业规划不仅是在规划⾃⼰的⼈⽣，更是助⼒⼯作成长和进步的助推器。

　　银⾏⼈才需要具备的能⼒

　　各⾏各业都存在⼀定程度的竞争现实，银⾏也不例外。虽然银⾏⼀再强调专业营销、专业服务，所以⾦融产品的销售与客户服务是银⾏就被看的很重要，也绝对占主要地位。

　　⼯作中，⾸先要具备很好的营销能⼒，更要善于跟客户交流沟通，做到这两点就会在银⾏职场受欢迎;⽽在专业⽅⾯，银⾏对⼯作要求和规定并不是很死。但从学历、⼀些硬性的标准来说是⾮常严格的，对英语也是有要求的，这些就是硬性标准，⽐如，在⾯对办理⼀些外籍客户业务时，要求英语就绝对不过分。对于其他标准，⽐如表达能⼒强、善于沟通等，这些条件是基本的要求。

　　如今多数银⾏的理财经理都必须要拿到AFP(⾦融理财师)或CFP(国际⾦融理财师)的证件，只有拿到这两个证书才能真正成为理财部的业务精英，先拿到AFP，这是第⼀步，随后还要考CFP，这是第⼆阶段。假如真的获得了CFP，那么就可能成为单位或⾦融机构⾥⾯的业务“主⼼⾻”，这样不仅提⾼了⾃⼰的职场竞争⼒，同时也达到了各⼤银⾏之间相互挖掘⼈才的标准，同时，也会将此证书作为衡量理财经理的⼀个基本考核标准。

　　篇三

　　近年来，银⾏职位⼀直是毕业⽣求职的热点。⼯资⾼、福利好、⼯作体⾯、社会地位⾼。正是由于毕业⽣的追捧，现在毕业⽣进⼊银⾏时，⼀般都是从最基本的银⾏柜员开始做起。同时给⾃⼰做个3-5年的职业发展规划。

　　但是在进⼊这个⾏业之前，你有没有想过，⾃⼰是否适合这⼀⾏业?能否有所发展?

　　SWOT分析法分析你的优势和不⾜

　　在做职业规划之前，⾸先要对⾃⼰做⼀个深⼊的分析，SWOT分析法就是⼀个⽐较实⽤的⼯具，S指的是优势，W劣势，O机会，T威胁。具体的⽅法可以这样，⼀张纸中间划⼀道线，两边分别列出⾃⼰的优点和不⾜，包括⾃⼰的性格、技能、学习经历等，越详细越好，并按照重要程度对其进⾏排序。另外，在不⾜的这⽅⾯，你还应当思考，这些不⾜是否是不能改进的，有哪些通过努⼒是可以弥补的。

　　这样你可以对⾃⼰的优势和不⾜有⼀个⽐较全⾯的了解。在选择职业和发展⽅向时，尽量选择⾃⼰⽐较有优势的那个⽅向。

　　进⾏⾏业分析和职业研究

　　根据⾃⼰的优点和缺点，再来对照⼀下⾃⼰选择的⾏业和职业所要求的特质，看两者是否吻合。如果⽐较吻合，那么恭喜你，你可以放⼼的在⾃⼰选择的道路上⾛下去了。如果不吻合，你的职场道路可能会很艰难，我会建议你考虑改变⾏业或是职业，当然这⼀切都取决于你的决定。

　　银⾏柜员是在银⾏分⾏柜台⾥直接跟顾客接触的银⾏员⼯，要做好各种存取款、转账、查询、对账、结账等等业务，⼯作量⼤，⽽且不容有差错，因⽽银⾏柜员需要以下⼏种能⼒：

　　⾸先，是要有很强的学习能⼒。

　　⽬前，银⾏⼤部分点都实⾏综合柜员制，⼀个做多项业务，因此银⾏柜员需要学习许多岗位上⽤到的知识技能，另外，银⾏也在不断推出新业务，撤掉旧业务，只有很强的学习能⼒，才能够迅速的掌握新的⾦融产品，学会如何熟练快捷地为客户办理业务，才不⾄于影响⼯作效率。

　　其次、沟通与表达

　　近些年，随着银⾏竞争的加剧，许多银⾏提倡全员营销的理念。前台柜员在为客户办事业务的同时，应主动与客户沟通，了解客户的需求，建⽴良好的客户关系，适时合理地向客户推介银⾏的产品。

　　再次，服务意识

　　银⾏业是典型的服务业，银⾏柜员每天都要接触上百个顾客，办理各种业务，因此⼯作压⼒相当⼤。另外，由于银⾏业务具有⼀定的专业性，很多顾客对此并不是很了解，因此顾客常有⼀些⾮理性的⾔⾏，在这种时候，银⾏柜员还是要⾯带微笑，耐⼼的为顾客讲解问题，提供解决⽅案，这就需要良好的⼼态和⼀流的服务意识。

　　再有，⼯作速度与准确性

　　为了减少银⾏排队现象，提⾼每⼀个柜员的⼯作效率是⾮常重要的。银⾏柜员的⼯作操作性特别强，需要在短时间内快速处理业务，并避免在过程中不出现失误。

　　综上，银⾏柜员需要具备的基本素质有：很强的学习能⼒，良好的沟通与表达，服务意识，快速处理问题的能⼒，准确解决业务、要吃苦耐劳，有很强的抗压能⼒……如果以上条件你都可以做到，那么证明你是适合银⾏柜员这个岗位的。

　　⼊职后，银⾏通常会有半年到⼀年的实习期，在紧张慌乱的渡过实习期后，你慢慢的适应了银⾏柜员紧张忙碌的⼯作，那么⼏年之后呢?这就需要有详细的职业规划来引导了。

　　在充分认识了⾃⼰的优势和不⾜，以及⾏业和职业的发展前景及要求后，接下来就是要根据个⼈情况来确定职业⽣涯⽬标了。

　　确定银⾏职业⽣涯3-5年的⽬标：

　　⼀般来讲，银⾏柜员有两个发展⽅向：专业类和管理类。

　　所谓专业类，就是“柜员―理财师—资深理财规划师—第三⽅理财公司-成⽴理财⼯作室”的发展模式，管理类⾃然就是往银⾏⾼管⽅向发展了。

　　制定⾏动⽅案：

　　光是确定了职业⽣涯⽬标是不够的，还要有具体的⾏动⽅案来⽀撑，才有可能⼀步步实现⾃⼰的⽬标。下⾯是专业类发展路线⽐较可⾏的⾏动⽅案。

　　第⼀步：⽴⾜现有岗位，利⽤空闲时间学习理财知识，进⼀步明确职业⽬标。

　　第⼆步：学习充电，最迟在明年底考取⾏内认可的⾦融理财师证书。

　　第三步：积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累⾦融市场相关专业知识。如果条件允许，参加理财进修学院更多的培训课程。通过银⾏现有资源进⾏内部岗位调换，从事理财规划师相关的⼯作。

　　第四步：⽤2-3年的时间，积累⼯作经验与专业技能⽔平。借助银⾏平台，积累⾃⼰的客户资源和⼈脉资源，朝着资深理财规划师⽅向迈进。

　　第五步：未来3-5年，加盟第三⽅理财机构。⽬前理财市场已经开始细分，各类第三⽅的理财机构将来会越来越多。

　　第六部：积累了丰富的理财⼯作经验后，如果条件允许，有强烈的创业意愿，可考虑开设⾃⼰的理财⼯作室，成为专家型⼈才，满⾜⾃由⼯作的愿望。

　　如果你的职业是银⾏柜台，那么，给⾃⼰做⼀个3-5年详细的银⾏职业规划吧。