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2014年金融机构声誉风险案例

来源:尚车旅游网


2014年金融机构声誉风险案例

——xx老窖存款“失踪”案

一、事件回顾2013年4月15日,泸州老窖集团有限责任公司与中国农业银行长沙迎新支行签订《中国农业银行单位协定存款协议》等四份协议。其后,公司根据协议先后分4次以网银方式向公司账户汇入共计2亿元。

2014年4月23日,泸州老窖5000万元存款到期,转回本息。

2014年9月25日,剩余1.5亿元存款到期,然而,泸州老窖在转款时被告知:

公司账户上已无该笔资金,不能按时划转。2014年10月15日,泸州老窖发布公告称,已将该案件上诉至四川省高级人民法院。2014年11月11日,四川省高院已正式受理立案。

(值得注意的是,同处于白酒行业的酒鬼酒在2014年年初也出现过1亿元存款蹊跷被盗的事件。当时,酒鬼酒旗下公司存在中国农业银行杭州分行华丰路支行账户的1亿元资金不翼而飞。)2014年12月31日,泸州老窖集团有限责任公司在中国工商银行南阳中州支行1.5亿元存款到期,工行中州支行以公司的存款被南阳公安机关冻结为由拒不支付,并拒绝出示冻结手续。2015年1月4日,公司派员持正式函件前往中国工商银行总行交涉,工行总行答复需要调查。2015年1月8日,公司再次与工行总行交涉,仍无结果。

同时在

2015年1月8日,人民检察院案件信息公开网发布关于“泸州市人民检察对骗取老窖巨款存款案四人批准逮捕”的案件信息,称泸州市人民检察院对李志刚等四名犯罪嫌疑人批准逮捕,但未公布犯罪嫌疑人身份。2015年1月9日,泸州老窖发公告披露两起存款异常,包括公司在中国工商银行南阳中州支行在内的两处存款存在异常情况,共涉及金额3.5亿元。另一处存款2亿元,相关案侦和资产保全工作正在进行。2015年2月3日,泸州老窖晚间公告称,公司已就与工行中州支行储蓄存

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款合同纠纷事项向四川省高法院提起诉讼,并称在2月2日,公司已收到四川省高院《受理案件通知书》,四川省高院已决定立案受理。

目前案件还在调查审理当中。

二、银行回应2014年10月,经济之声记者向中国农业银行求证,一位农行工作人员表示,正在核查。

农行:

我们非常重视,但现在还在核查,有了结果会给大家一个说明。

2014年10月,农行长沙迎新支行一位负责人向法治周末记者表示,相关情况都在核查中,有新进展会及时公告。“泸州老窖当时开立的是一般存款账户,按理都有对账单存在。”

2015年1月6日,针对泸州老窖存款不翼而飞事件,中国工商银行南阳分行回应称:

“关于泸州老窖股份有限公司公告所称在工行南阳中州支行1.5亿元存款存在异常情况,我行已向南阳公安机关报案,目前公安机关已立案侦查。”

三、舆论反应 1.各方猜测

第一种,“存款卖酒”营销模式资金链出现断裂。银行将泸州老窖所存款项用于融资投资,但由于资金链断裂无法归还存款。(“存款卖酒”营销模式:

酒企帮助银行完成存款任务,银行帮助酒企卖酒,并以存款作担保向经销商放贷,帮助融资。) 第二种,有人躲过财务监管,将存款拿去做高额借贷,未能及时将资金归还。此种属于银行或企业内部的偷盗行为。

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2.网民声讨

泸州老窖存款“失踪”案引发了一轮有关“存款失踪”的大讨论。 人民网舆情监测室采取抽样方式进行了统计汇总,网友观点摘录如下: 1)愤怒(21.3%):

“这是多么荒谬的事,完全不顾自身信誉和自身职业操守。”2)银行必须赔(20.8%): “银行必须得赔,然后追究自己员工责任。” 3)银行无信誉(14.2%):

“没有一点信誉,银行不是靠信誉吃饭的么。” 4)监管机构不可无视(10.4%): “请问监管部门应该如何处理?” 5)霸王条款(5.3%):

“霸王条款,存款损失应由银行赔。” 6)有损国家公信力(3.5%): “又给国家公信力打脸了„„” 7)银行推卸责任(3.3%):

“可笑,银行可以置自己的信誉于不顾,只为推卸责任。”从具体观点来看,表示愤怒的观点占据首位,要求银行必须赔的处于第二位,两者合计占比超过四成。整体来看,“对银行问题处理现状不满,追问银行责任,要求监管机构介入”,是广大网民对该事件的基本舆论观点。

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3.人民网评论 声誉止血是关键

长期以来,在公众的内心认知中,银行存款是十分安全的。存款安全性,是银行声誉的重要体现,是个人合法存款所有权不受侵犯的基本保障,更是国家信誉的重要组成部分。

„„

对广大银行来说,面临高发的存款失踪问题,必须要从维护自身声誉形象的高度,充分认识到事态的严重性。公众对银行的基本声誉认知具有连贯性的特点,但若银行对直接关系公众切身利益的存款失踪问题不能有效解决,银行声誉的缩水程度将远大于存款数额的直接损失。因此,对于广大银行来说,必须要以“声誉止血”为出发点,及时寻求问题的有效解决。

(上述资料搜集整理自网络)

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